Банк России с 7 ноября 2018 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух банков: у банка «Агросоюз» (рег.№ 1459, г. Москва) и Банка Инноваций и Развития (рег.№ 2647, г. Москва), сообщила пресс-служба регулятора.
Оба банка допускали нарушения банковского законодательства, имели предупреждения от надзорных органов.
Регулятор выявил отсутствие в кассе «Агросоюза» значительной суммы, сопоставимой с величиной капитала — более 1,3 млрд рублей наличных денег.
«В деятельности КБ «Агросоюз» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, связанные с осуществлением операций по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — говорится в сообщении.
Отметим также, что США 3 августа 2018 года ввели санкции в отношении банка «Агросоюз» в рамках комплекса ограничительных мер против Северной Кореи.
В отношении Банка Инноваций и Развития регулятором выявлено, что кредитная организация длительное время проводила сомнительные транзитные операции.
«Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II—III кварталах текущего года продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной», — отмечает регулятор.
Поскольку оба банка- участники системы страхования вкладов, выплаты вкладчикам и клиентам начнутся до 21 ноября по действующему законодательству.
Фото — stillnessinthestorm.com