Новости »

21.04.2019 – 08:24 | Комментарии к записи Структуры Сбербанк могут войти в капитал интернет-холдинга Rambler Group отключены

В настоящее время Сбербанк проводит переговоры с интернет-холдингом Rambler Group о вхождении его структур в капитал холдинга.
Детали возможной сделки не разглашаются, сообщает ТАСС со ссылкой на источник.
Ранее сообщалось, речь идет о существенном пакете акций, однако …

Читать полностью »
Home » Новости

Минфин предлагает ввести упрощенное закрытие счетов в банках

Добавлено на 02.09.2016 – 04:54

Минфин предлагает проработать вопрос об упрощенном закрытии банковских счетов  клиентов банков — физических и юридических лиц — в случае, если счета «брошены».

Предложения Минфина прорабатываются специалистами совместно с представителями банковского сообщества.

Дело в том, что в настоящее время регулярно возникают ситуации, когда счета клиентов по разным причинам оказываются фактически брошенными.

Это может произойти как в случае «переплаты» по кредиту, так и  если клиент стал пользоваться другим счетом и даже в другом банке (городе), а о предыдущем просто «забыл».

Такая ситуация возможна, если юридическое лицо фактически прекратило деятельность, но не оформлены на ликвидацию…

Ситуации различные, а суть одна — в  банке числится расчетный счет, возможно, даже с остатками средств на нём, а движения по счету нет, деятельности нет.

До сих пор банк не мог в одностороннем порядке закрыть такой счет.

Однако чем больше в банке счетов по количеству, тем больше работы кредитной организации по их обработке, отчетности.

Готовятся к рассмотрению три основные новации:

-первая — разрешение закрывать в одностороннем порядке неиспользуемые счета с остатками денежных средств как юрлиц, так и физлиц.

— вторая — разрешить банкам закрывать счета с  «0» остатком, если  один год нет движения по счету.

— третья — предоставить банку право расторгнуть в одностороннем порядке договор с клиентом,  если клиент «нарушает положения закона о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ), уведомив клиента за месяц или меньший срок».

В настоящее время порядок несколько другой. Банки прекращают операции по счету немедленно после выявления серьезных нарушений, однако сама процедура закрытия производится позже, через 60 дней.

В настоящее время банк не может  «закрыть счет» просто так.

Так называемые «Полуживые» счета затрудняют работу банковских систем, утяжеляют отчетность, увеличивают операционные расходы, например, по исполнению запросов ИФНС и приставов, наложению арестов, обновлению клиентских документов по ПОД/ФТ, по проверкам баз «террористов» и т. п.,- отмечает Александр Гонтаренко (директор Департамента правового обеспечения ХКФ-банка)… — Чем меньше нам придется обслуживать такие счета, тем меньше будут расходы«.

Как полагают эксперты, у крупных банков из Топ-10 таких «полуживых» счетов может быть значительно более миллиона.

Эксперты предлагают в случае принятия вышеуказанных поправок прописывать условия одностороннего закрытия счетов при заключении банковского договора.

Фото: cbkg.ru

Автор: Ольга Савельева

Прямая трансляция новостей — facebook_intermonitor

Tags: , ,