Правила обмена валюты становятся с 28 декабря 2015 года строже.
В соответствии с новыми Положениями Банка России № 499-П, «операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента».
Для того, чтобы произвести обмен валюты, не хватит просто паспорта. Если у вас на руках наличная валюта на сумму более 15.000 рублей для обмена, придется заполнять необходимую в таком случае форму идентификации.
По сложности её можно сравнить с процедурой, которую клиент проходит, когда открывает счет в банке, например.
Пресс-служба ЦБ прокомментировала нововведение следующим образом: «Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П».
Упрощенная идентификация новым документом не предусмотрена. Ранее была предусмотрена для конкретным случаев и сумм менее 600.000 рублей «упрощенка».
Таким образом, банк будет обязан при обмене валюты на сумму свыше 15.000 рублей провести полную идентификацию клиента. В обоснованных случаях, банк может запросить дополнительную информацию, подтверждающую цель обмена и личность клиента.
Для банка появляется дополнительная нагрузка, возможно, количество «обменников» будет уменьшено для сетевых банков.
Видимо, банки постараются задействовать имеющиеся у них каналы безналичных расчетов для осуществления обменно-валютных операций так, чтобы это не особенно коснулось клиентов и не слишком повысило нагрузку на банки. При безусловном соблюдении требований Нового Положения №499-П.
Автор: Ольга Савельева
Прямая трансляция новостей — 
