Очередной фиктивный банк обнаружен среди якобы получивших лицензию. Схема напоминает ту, которая описана нами в статье про «липовый» ранее выявленный Тон-банк .
В данном случае речь идет о банке, работающем в Интернете под названием Балткомбанк.
На сайте несуществующего Балткомбанка утверждается, что у него имеется ряд лицензий, есть и генеральная лицензия Цетробанка № 2951. Есть запись на сайте, что лицензия выдана 22 мая 2007 г. за подписью первого зампреда ЦБ РФ Андрея Козлова — через полгода после убийства самого Андрея Козлова. Нам эта запись кажется кощунственной.
Информация о Балткомбанке и услугах, оказываемых этим фиктивным банком, размещена на одноименных сайтах в зонах .ru и ».рф» (оба эти адреса на 20.30 15.04.2013г. были активными.
На самом дела лицензия № 2951 была указана на сайте ЦБ и соответствует ЗАО «Кубанский народный банк приватизации», но она является недействительной, т. к. этот банк был ликвидирован в сентябре 2002 года.
Офис якобы банка «Балткомбанк» расположен в Санкт-Петербурге, его адрес на сайте организации указан такой: ул. Ефимова, д. 2.
В действительности по этому адресу расположен торгово-развлекательный центр ПИК.
Представитель торгово-развлекательного центра заявил, что а арендаторах никогда не значился Балткомбанк, среди арендаторов работающего комплекса такого нет и не было, передает РИА «Новости».
Настороженность у ЦБ вызвали те негативные обсуждения в интернете, которые активно пошли в марте этого года.
Пользователи Интернета обсуждали, что возможно, банк «Балткомбанк» является мошеннической схемой, обратились в прокуратуру с просьбой проверить подозрения. Почему-то никогда никто не мог найти реальных руководителей банка или менеджеров, автоответчик заменял живых людей.
Людей насторожили странные предложения от банка, что надо сначала оплатить 2000 рублей, а потом им будет выдаваться якобы одобренный кредит в сумме 100 тыс. рублей и более.Никогда банки таких писем не рассылают, все комиссии удерживаются в оформлением документов в банке. А здесь фактически просили денег и заполненные анкеты с данными заемщика.
Из всех предлагаемых банковских продуктов шло только оформление кредитной карты.
Эксперты считают, что мошенники пользовались определенной алчностью заемщиков, которые готовы были занимать небольшие суммы в размере 30 тыс. р. и менее по одобренным кредитным картам с лимитом 30 т.р.
Мошенникам «на руку» был и определенный бум заказов на кредитки, которые входят в моду.
Наше законодательство наказывает штрафом до 300 тыс р. за незаконную банковскую деятельность, без лицензии в том числе. Группе мошенников Уголовный Кодекс предусматривает лишение свободы на срок до семи лет.
Напоминаем, что ЦБ не выдавал лицензию на банковскую деятельность Балткомбанку, данные о выдаче ему лицензии не соответствуют действительности, данные о банках надо проверять на сайте Центробанка России.
Автор: Ольга Савельева
