Отмывание денег составляет до 5% мирового ВВП, или 2 трлн долларов, ежегодно. Поэтому банки и правоохранительные органы обращаются к искусственному интеллекту (ИИ) для борьбы с растущей проблемой.
Отмывание денег получило свое название после гангстера Аль Капоне, который еще в в 1920-х годах скрывал преступные доходы в прачечных, работающих за наличку. По сей день это явление является огромной и растущей проблемой. «Грязные» деньги «очищают», пропуская через слои внешне законных банков и предприятий, и используя их для покупки недвижимости, акций, дорогих автомобилей, произведений искусства — всего, что можно продать за новые «чистые» деньги.
Один из способов, которым сейчас действуют преступники — «смурфинг». «Транзакция $0.25 никогда не будет замечена человеком, но транзакции такого рода могут отмыть 30 млн долл, если будут сделаны сотни миллионов раз», — говорит эксперт в области финансовой безопасности из Израиля Марк Газит.
Украденные деньги часто отмываются для финансирования в дальнейшем преступной деятельности. Например, одна недавняя афера с банкоматами стоила банкам 1 млрд евро в общей сложности в 40 странах. «Банда взломала тысячи банкоматов и запрограммировала их на выпуск до пяти банкнот в определенное время — скажем, в 3 часа ночи — в этот момент местный преступник забирал их, — говорит Газит. «Затем деньги были конвертированы в биткойн и использованы для финансирования торговли людьми».
Федеральное бюро расследований США (ФБР) сообщило BBC, что оно работает над «прикладными техническими усовершенствованиями» своего арсенала инструментов борьбы с преступностью, чтобы идти в ногу с достижениями в области финансовых технологий. По понятным причинам детали не раскрываются.
«ИИ, который применяет «машинное обучение», может быстро и эффективно просеивать огромное количество транзакций», — объясняет сотрудник Банка Китая (HSBC) Белл. ИИ также может обнаружить подозрительное поведение коррумпированных инсайдеров — ключевой элемент во многих операциях по отмыванию денег.
Таким образом, все большая роль в борьбе с отмыванием денег отводится искусственному интеллекту.
Фото — unwire.pro
Автор: Павел Калтыгин
Прямая трансляция новостей — 
